Погодження істотної участі у фінансовій установі
Готуємо набувача істотної участі у банку, страховику, платіжній установі або фінансовій компанії до перевірки регулятора і супроводжуємо процедуру до рішення.
Що робимо
- Перевіряємо, чи виникає обов’язок погодження — включно з випадками опосередкованого набуття та значного впливу без формального володіння - Проводимо попередню діагностику набувача за критеріями регулятора до початку підготовки документів - Оцінюємо ділову репутацію набувача та пов’язаних з ним осіб, виявляємо ризики непогодження - Готуємо документи на підтвердження фінансового стану набувача - Відновлюємо і документуємо ланцюг походження коштів на придбання - Структуруємо угоду: форма набуття, проміжні особи, відкладальні умови в договорі купівлі-продажу - Координуємо роботу з аудитором щодо звітів, які подаються регулятору - Супроводжуємо розгляд, готуємо відповіді на запити
Типові ситуації
- Придбання банку, страховика або фінансової компанії - Реорганізація групи зі зміною опосередкованої участі - Додаткова емісія, після якої частка акціонера перетинає поріг - Зміна складу кінцевих бенефіціарів, спадкування, сімейне структурування - Вихід із структури власності особи, участь якої створює ризик