Перевірка фінансового продукту на регуляторну відповідність
Перевіряємо фінансовий продукт на відповідність вимогам до запуску або наводимо лад у тих, що вже працюють.
Що перевіряємо
- Кваліфікацію послуги: чи має продукт ознаки фінансової послуги і чи покриває його обсяг ліцензії - Договірну документацію: істотні умови, відповідальність, порядок зміни умов, право на відмову - Переддоговірне розкриття інформації, включно з сукупною вартістю послуги - Рекламу та комунікацію: сайт, застосунок, розсилки, скрипти продажів — на відповідність вимогам щодо достовірності - Порядок розгляду звернень клієнтів і комунікацію при простроченні - Належну перевірку клієнта в клієнтському шляху, дистанційну ідентифікацію, налаштування правил моніторингу - Правові підстави обробки персональних даних, обсяг згод, передачу партнерам
Формати
- Експрес-оцінка однієї гіпотези: чи потрібна ліцензія, чи припустима умова, чи можна так формулювати рекламу - Повний продуктовий аудит із переліком зауважень і конкретними правками - Супровід продуктової команди на етапі дизайну - Підготовка відповіді на запит або зауваження регулятора