Реєстрація та ліцензування фінансових установ
Супроводжуємо отримання ліцензії Національного банку — від кваліфікації бізнес-моделі до рішення регулятора.
Підготовчий етап
- Кваліфікація продукту: чи має модель ознаки фінансової послуги і який обсяг ліцензії потрібен - Вибір виду установи: фінансова компанія, ломбард, платіжна установа, установа електронних грошей, страховик - Структурування власності під вимогу прозорості до кінцевих бенефіціарів - План формування статутного капіталу та підтвердження джерел коштів учасників - Реєстрація юридичної особи або дореєстраційні зміни в діючій
Ліцензія фінансової компанії та ломбарду
- Формування обсягу ліцензії: кредитування, фінансовий лізинг, факторинг, надання гарантій, торгівля валютними цінностями - Розробка внутрішніх положень: управління ризиками, внутрішній контроль, фінансовий моніторинг, захист прав споживачів, аутсорсинг - Підготовка бізнес-плану в частині структури документа, опису діяльності та відповідності вимогам регулятора - Формування пакета документів і подання до Національного банку - Відповіді на запити регулятора та доопрацювання документів - Розширення обсягу ліцензії на нові види послуг, виключення послуги з ліцензії
Ліцензія надавача платіжних послуг
- Визначення статусу: платіжна установа, мала платіжна установа, установа електронних грошей, технологічний оператор, надавач обмежених платіжних послуг - Визначення вимог до мінімального капіталу під заявлений склад послуг - Схема захисту коштів користувачів - Документи з управління операційними ризиками та ризиками безпеки, автентифікації, захисту інформації, роботи з постачальниками послуг - Договірна база з користувачами та переддоговірне розкриття інформації - Пакет на ліцензію або включення до Реєстру, супровід розгляду
Ліцензія страховика
- Вибір класів страхування та обсягу ліцензії, включно з вхідним перестрахуванням - Визначення вимог до мінімального капіталу під обраний обсяг ліцензії - Підтвердження джерел коштів акціонерів - Правила страхування за класами, типові договори, переддоговірне розкриття інформації - Побудова системи управління та розподіл ключових функцій - Формування пакета документів і супровід розгляду - Розширення ліцензії на нові класи страхування для діючих страховиків